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定投收益率如何計算?定投收益率計算公式

2019/11/9 8:50:53  文章來源:不詳  作者:佚名
文章簡介: 定投收益率如何計算?定投收益率計算公式 無論做什么投資,收益率都是投資者最關心的問題,一次性投資的投資收益相對容易計算,定投資金分批進場,使其收益率的計算較為復雜。現在定投的小伙伴越來越多了,那么,定投的投資收益該如何計算呢?我

  定投收益率如何計算?定投收益率計算公式

  無論做什么投資,收益率都是投資者最關心的問題,一次性投資的投資收益相對容易計算,定投資金分批進場,使其收益率的計算較為復雜。現在定投的小伙伴越來越多了,那么,定投的投資收益該如何計算呢?我們不妨先從一般的收益率計算開始講起。

  1、一般的投資收益率

  從最初始的定義,投資收益率是指投資獲得的盈利除以投入的本金,比如,用1000元購買了價格為1元的股票,后來股票漲到1.2元(沒有分紅送股),持倉的價值變成1200元,這筆投資就獲得了200元的盈利,這筆投資的收益率就是20%。

  這個收益并未考慮股票的持有時間,持有1年收益20%和持有2年收益20%顯然代表了不同的盈利水平,時間越短表示盈利水平越高。

  因此,為衡量投資的真實盈利水平,通常使用年化收益率,即每年的收益率是多少。持有1年盈利20%,年化收益率就是20%。

  對于持有2年盈利20%的情況,假設這兩年每年收益率都一樣:

  (1+年化收益率) * (1+年化收益率) = 1+20%

  可以得出年化收益率為9.5%。

  當投資期限為n年,n》0,年化收益率的計算思想也是類似的,假設每年的投資收益率為同一個年化收益率,然后再根據年化收益率和總盈利之間的關系求出年化收益率:

  2、定投收益率計算

  基金定投是每隔一段時間投入一筆本金,持續一個時期,最后獲得一個總的持倉價值。這種投資涉及到了不同時間多筆投入,計算相對復雜。

  我們來假設如下定投場景:

  小王定投于某基金,每月初投100元,到第12個月末,其持倉的基金價值為1440元。

  該投資投入的總資金為100*12=1200元,經過1年時間,最后的持倉價值為1440元,按照一般的計算方法,投資收益率為(1440-1200)/1200=20%,

  這種計算等同于一次性投入1200元,經過1年獲得了1440元。顯然是不準確的,因為定投并非初期一次性投入全部資金,其每一筆投入資金的投資時長都不相同,第1個100元投資了12個月,第2個100元投資了11個月。..第12個100元投資了1個月。

  這里要用到等比數列求和公式,在投資理財課程中,這個公式使用的是最多的。

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