第一金融網主辦
»您現在的位置: 第一金融網 >> 財經金融 >> 金融市場 >> 正文

銀監系統去年開6張億元級罰單 廣發、郵儲、興業等銀行中槍

2019/10/16 19:47:47  文章來源:中國新聞網  作者:佚名
文章簡介:強監管在2018年新年伊始就展示出雷霆之威:1月19日,銀監會公告稱,因違規發放貸款,四川銀監局對浦發銀行成都分行罰款4.62億元,這也是銀監系統今年公布的首張億元級罰單。回首2017年的銀行業,罰單不僅數量密集,超千萬甚至上億的罰金也并不鮮見。

  強監管在2018年新年伊始就展示出雷霆之威:1月19日,銀監會公告稱,因違規發放貸款,四川銀監局對浦發銀行成都分行罰款4.62億元,這也是銀監系統今年公布的首張億元級罰單。

  回首2017年的銀行業,罰單不僅數量密集,超千萬甚至上億的罰金也并不鮮見。哪些銀行不幸“中槍”?巨額罰單主要開向了哪些領域?記者為您一一梳理。

  2017年銀行機構罰金超2016年10倍

  2017年毫無疑問是銀行業的嚴監管之年。銀監會主席郭樹清在3月2日的國新辦新聞發布會上強調“強監管”。此后的3月底至4月,銀監會連續下發文件,正式啟動“三三四十”專項治理,整治金融亂象力度空前。

  銀監會數據顯示,2017年,全系統共作出行政處罰決定3452件,其中處罰機構1877家,罰沒29.32億元;處罰責任人員1547名,其中罰款合計3759.4萬元,對270名相關責任人取消一定期限直至終身銀行業從業和高管任職資格。

  對比一下2016年的數據:2016年銀監會共處罰銀行業機構631家,罰沒金額2.7億元,處罰422名金融從業者。可見,2017年受處罰的機構數量是2016年的3倍,罰款金額超過2016年10倍!不管從數量還是罰款金額來看,2017年的處罰力度都遠遠超過2016年。

  2017年11月,銀監會副主席王兆星曾表示,“目前我們的行政處罰金額已經刷新了千萬元的紀錄,未來億元級的處罰也可能會有。希望各銀行牢牢記住,違法違規或許能帶來1000萬元的收入,但是未來極有可能面臨三五千萬元的處罰。”

  隨后的一個半月內,銀監會就開出至少6張過億的罰單。

  年底兩月開出6張過億罰單!銀行同業、票據成雷區

  據記者不完全統計,銀監系統2017年以來至少開了15張罰沒金額超過1000萬元的巨額罰單,合計罰沒金額21.45億元。其中有6張罰單罰沒金額超過1億元,合計金額19.34億元,占全年銀監系統罰沒總金額的66%。

  從時間來看,這些巨額罰單集中涌現在12月(9張),其次是11月(3張)。12月單月開出的罰款金額達到13.37億元,占全年15張罰單合計罰沒金額的62.3%。值得一提的是,11月銀監會開出了銀監會歷史上首個過億的罰單:廣發銀行因惠州分行違規擔保“僑興債”案件被罰沒 7.22億元,占其2016年凈利潤的近8%。這也是銀監系統迄今為止的最大罰單,僅次于它的是12月北京銀監局對郵儲銀行開出的5.21億元罰單。

  記者梳理發現,12月的千萬級罰單繞不開廣發銀行違規擔保案,被罰銀行均是此案的相關出資機構。一個案子牽扯出20余家金融機構糾紛,僑興債與廣發行“蘿卜章”一事,成為銀監會重力整頓金融同業業務、影子銀行風險的標志性事件,銀監會對涉案的銀行業機構共處罰金逾20億。

  “這些機構的違規行為,性質惡劣,后果嚴重,只有依法嚴處,才能令其深刻吸取教訓,并對行業和市場形成足夠的警示作用。”銀監會方面表示。事實上,對于同業業務的整頓貫穿于2017年全年的銀行業監管。早在2017年年初,銀行系統就曾開展大范圍自查,其中同業套利存單和同業套利監管是整治重點。

  此外,票據業務操作違規也成為處罰重點,主要與前年票據風險案件頻發有關,票據業務成為違規高發領域。3月份華夏銀行、平安銀行的兩張超千萬罰單均與票據業務相關。

  在華夏銀行被列出的多達24項的違規事實中,近一半與票據業務相關:濟南和平路支行挪用信貸資金,用以兌付銀行承兌匯票和購買結構性存款,并以此質押開立銀行承兌匯票;南京分行、溫州分行、廣州分行等多家分行存在違規買入返售(賣出回購)商業承兌匯票;北京分行挪用信貸資金兌付到期銀行承兌匯票等等。

  平安銀行被罰1670萬元,也與票據業務的違規操作相關,具體是未嚴格審查貿易背景真實性辦理票據承兌、貼現業務等。

  此外,11月中國農行北京分行也因票據買入返售、違規拆借資金以賺取手續費和價差,公開涉案金額39億元,嚴重違反審慎經營原則,被罰1950萬元。

  涉房貸款違規,花旗銀行被重罰超千萬

  對于銀行來說,涉房貸款毫無疑問是信貸業務的重中之重。雖然監管部門反復強調,“嚴控房地產金融業務風險,包括嚴禁違規發放或挪用信貸資金進入房地產領域”,但此類違規仍然并不鮮見。

  在金額超1000萬的罰單中,被罰的唯一一家外資銀行,違規案由就與涉房貸款相關:2017年8月,上海銀監局公布對花旗銀行的罰單,罰沒金額合計1064萬元,案由之一是2015年1月至10月,花旗銀行轄下部分分行在發放部分房地產貸款時違反利率規定。

  值得注意的是,銀監會對廣發銀行開出的7.22億元的天價罰單,案由也涉及以流動資金貸款科目向房地產開發企業發放貸款。而在華夏銀行千萬級罰單的24條違規事由中,也包括某支行房地產貸款資金管控不到位,貸款資金用于虛增存款。

  據大連銀行金融市場風險管理部鳳宇驕分析,銀監會2017年涉及房地產的罰單共有109張。“涉房”罰單可以分為三類,一是違規向房地產企業發放貸款的行為,共有55張;二是違規向個人發放住房按揭貸款的行為,共有44張;三是信貸資金違規流入房地產領域的行為,共有12張。

  從處罰金額來看,對第一類違規行為的處罰力度最大,地方銀監局對花旗銀行的過千萬罰單以及銀監會對廣發開出的“天價罰單”中都涉及到違規向房地產企業發放貸款的行為。而就這類違規行為中貸款資金違規用于拿地、向四證不齊的房地產公司發放貸款、違規向房地產企業發放流動資金貸款這幾種不同違法案由來看,對貸款資金用于拿地的違規行為處罰是最重的。

  據中國證券報報道,多年來,銀行資金通過層層嵌套、包裝“出表”,最終流向往往是房地產市場。“2017年幾張‘天價罰單’對于行業的震懾極大,總行已明確禁止我們為不在總行名單上的房企提供任何形式的授信。”一家股份制銀行江浙分行負責人如是說。

  進入2018年,銀監會部署的22條重點整治領域也再次“點名”違反信貸政策和違反房地產行業政策的亂象。國家金融與發展實驗室副主任曾剛表示,2017年金融治亂象取得顯著成效,但需夯實整治成果,對重點領域維持高壓態勢。銀監會在進一步整頓的同時,不斷完善監管制度。(李鵬飛)

分享到:
第一金融網免責聲明:
1、本網站中的文章(包括轉貼文章)的版權僅歸原作者所有,若作者有版權聲明的或文章從其它網站轉載而附帶有原所有站的版權聲明者,其版權歸屬以附帶聲明為準。
2、文章來源為均為其它媒體的轉載文章,我們會盡可能注明出處,但不排除來源不明的情況。轉載是處于提供更多信息以參考使用或學習、交流、科研之目的,不用于 商業用途。轉載無意侵犯版權,如轉載文章涉及您的權益等問題,請作者速來電話和函告知,我們將盡快處理。來信:fengyueyoubian#sina.com (請將#改為@)。
3、本網站所載文章、數據、網友投稿等內容純屬作者個人觀點,僅供投資者參考,并不構成投資建議,與第一金融網站無關。投資者據此操作,風險自擔。如對本文內容有疑義,請及時與我們聯系。
發表評論

【發表評論】(網友評論內容只代表網友觀點,與本站立場無關!)
 姓 名:
 評 分: 1分 2分 3分 4分 5分
 評論內容:
驗證碼:   *
  • 請遵守《互聯網電子公告服務管理規定》及中華人民共和國其他各項有關法律法規。
  • 嚴禁發表危害國家安全、損害國家利益、破壞民族團結、破壞國家宗教政策、破壞社會穩定、侮辱、誹謗、教唆、淫穢等內容的評論 。
  • 用戶需對自己在使用本站服務過程中的行為承擔法律責任(直接或間接導致的)。
  • 本站管理員有權保留或刪除評論內容。
  • 評論內容只代表網友個人觀點,與本網站立場無關。
  • 全站精選
    [新聞]  銀監系統去年開6張億元級罰單 廣發、郵儲、興業
     realme X2 Pro和oppo k5區別對比 oppok5手機參數
    [銀行]  2019銀行概念股票一覽?財政部新規引發銀行股飄
     2019銀行從業資格證報名時間 報名需要什么條件?
    [股票]  科創板首只回調超60%個股誕生 牛市形態股票僅剩
     華泰汽車持有的曙光股份股權再遭凍結 有息負債超
    [基金]  200余家上市公司獲真金白銀增持 有你的票嗎?
     基民"嗨了"!這20只基金狂賺70%以上,前三季度冠
    [保險]  人保車險理賠時間規定
     職工醫保和新農合醫保哪個好?主要看這三點
    [期貨]  國慶節后國內油價或迎“三連漲”
     原油暴漲暴跌波及化工產業 去年苯乙烯價差超600
    [股評]  機構強推買入 六股成搖錢樹(10/14)
     六大券商下周一看好六大板塊(10/14)
    [港股]  暴漲218%的魯大師 業務純靠“拼爹”
     港股通中秋休市安排2019:開市時間9月16日起
    [美股]  李彥宏卸任百度云執行董事 百度推進干部年輕化
     百度賣攜程股份,價值十億美元
    [外匯]  發生了什么?人民幣匯率漲700點 大逆轉前曾小幅
     華爾街突遭“美元荒” 本周重點關注歐美制造業P
    [債券]  2019國慶假期國債逆回購時間表 讓你小長假躺著賺
     中國10年國債收益率 今年波幅七年來最小
    [黃金]  中國央行黃金儲備十連漲 多國央行加入購金行列
     2020庚子鼠年賀歲銀條哪里預約?怎么購買?
    [理財]  馬云:有史以來最偉大企業家之一
     00后國慶7天賺2萬 小伙自力更生獲贊
    [信托]  跌破8% 集合信托收益或繼續下跌
     信托違約增多 預期收益9%的產品還能買嗎?
    [房產]  未來房價走勢會如何?三四線房價走勢預測
     房貸利率換錨 中國哪些城市房貸成本漲了?
    [汽車]  別克全新中大型SUV昂科旗預告圖發布 年內上市
     大眾小號探歌量產下線,11月上市,比本田XR-V大

    | 設為首頁 | 加入收藏 | 關于我們 | 友情鏈接 | 版權申明 | 文章列表 | 網站地圖 | 征稿啟事 | 廣告服務 | 意見反饋 |

    Copyright©2006-2027 afinance.cn All Rights Reserved 版權所有·第一金融網 ,未經授權禁止復制或建立鏡像,否則將依法追究法律責任!

    聲明:我們不做任何形式的代客理財及投資指導,凡是以第一金融網名義做股票推薦的行為均屬違法!

    廣告商的言論與行為均與第一金融網無關!股市有風險,投資需謹慎。

    合作郵箱:[email protected] 合作電話:18678839953 點擊這里給我發消息

    168开奖场直播結果开奖结果